La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) dispuso un control estricto sobre las transferencias entre billeteras virtuales y las cuentas bancarias.
Las billeteras virtuales e instituciones bancarias deben informar a ARCA en el caso de los movimientos de dinero, ya sean ingresos o egresos, cuando superan los $600.000. También deben ser reportados los casos en los que los saldos mensuales superen los $1.000.000.
Para las transferencias realizadas desde las plataformas virtuales, las que superen los $2.000.000 serán analizadas en profundidad, porque generan alertas sobre la procedencia y legalidad de los fondos.
Aquellos que no puedan justificar el origen del dinero, la ARCA puede aplicar sanciones que van desde multas económicas hasta el bloqueo preventivo de cuentas, o incluso reportes ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Para evitar las multas de ARCA los contribuyentes deberán tener en cuenta las siguientes recomendaciones:
- Responder a los pedidos de información de tu banco o billetera virtual. Si te solicitan justificar el origen de fondos, presenta la documentación sin demoras.
- Guardar respaldo de todas tus transferencias. Aunque el dinero vaya entre cuentas tuyas, es necesario poder explicar con qué fin se movió y de dónde proviene.
- No superar los topes operativos sin avisar. Cada banco o app tiene límites diarios o mensuales. Si los vas a superar, comunícalo antes para evitar que congelen tu cuenta.
- No hacer movimientos sin justificación clara. Transferencias o ingresos grandes que no estén respaldados pueden activar una fiscalización directa por parte del organismo.
